En México, septiembre no es sólo sinónimo de fiestas patrias, también es el mes del testamento, una oportunidad para proteger lo que más te importa. Durante este periodo se ofrecen beneficios y descuentos para motivar a los mexicanos a realizar su testamento, un documento esencial que sólo 1 de cada 20 personas prepara, según el Colegio de Notarios.
El testamento es clave para asegurar que tus bienes lleguen a las personas correctas, pero si eres socio o fundador de una empresa, este paso es aún más crucial. ¿Qué pasaría con tu negocio si faltaras mañana? Definir el destino de tu empresa y sus ganancias es tan importante como cualquier otro bien, y hacerlo a tiempo puede evitar conflictos y asegurar la continuidad de tu legado.
Samantha Olivares, directora legal de WORTEV, recuerda la importancia de este acto en la gestión administrativa: “En México existe una tendencia generalizada de subestimar la importancia de hacer un testamento, debido a que consideramos muy lejano el momento de nuestra partida. Sin embargo, la ausencia de este documento puede generar grandes problemas tanto para la empresa como para los familiares y socios que quedan atrás”.
Cinco razones para hacer tu testamento hoy mismo:
Frente a este panorama, la especialista de WORTEV comparte cinco razones por las que realizar un testamento es crucial:
- Control de tus bienes: Un testamento especifica cómo se deben distribuir los bienes después del fallecimiento. Esto asegura que los seres queridos reciban lo que les corresponde, sin que terceros o autoridades intervengan en esas decisiones.
- Protección familiar: Al designar un tutor legal para tus hijos menores de edad en el testamento, garantizas que estarán protegidos y cuidados adecuadamente en caso de que ocurra lo inesperado.
- Prevención de disputas familiares: La falta de un testamento claro puede desencadenar conflictos familiares y amargas divisiones de bienes. Un testamento bien elaborado minimiza la posibilidad de litigios y tensiones innecesarias.
- Seguridad financiera: Al definir una sucesión, se protege la estabilidad financiera de los familiares tras el fallecimiento. Esto es especialmente relevante cuando la persona es el principal proveedor de los ingresos en el hogar.
- Reducción de impuestos: Una planificación testamentaria adecuada puede ayudar a minimizar la carga fiscal que enfrentan los herederos. Esto les permitirá conservar una mayor parte de la herencia sin incurrir en costos innecesarios.
¿Qué ocurre cuando el socio de una sociedad mercantil fallece sin dejar testamento?
En caso de no existir testamento, el primer paso es iniciar con una revisión de bienes a la persona fallecida para identificar cuáles se podrán asignar como herencia. Posteriormente sigue un proceso de acreditación para determinar quiénes serán las personas que podrán adjudicarse la herencia, ya sean familiares directos como pareja, hijos, padres, hermanos, o indirectos como tíos y sobrinos. En caso de no existir familiares, también pueden presentarse las amistades, demostrando el interés jurídico que tienen con la herencia a reclamar.
Este juicio sucesorio intestamentario puede extenderse por más de seis meses, y durante ese tiempo, los herederos pueden asumir la posición del socio fallecido, convirtiéndose en accionistas de la empresa, esto dependerá de cómo quedó establecido en el acta constitutiva, toda vez que en el acta se establece qué pasará en caso de fallecimiento de alguno de los socios.
“En caso de que el juez determine que la herencia se puede dividir entre varios herederos, con las acciones de la empresa sucedería lo mismo. En este punto, cada uno de los herederos del socio fallecido pasaría a formar parte del cuadro accionario. Para evitar la dispersión de las acciones y mantener el control de la empresa, el resto de los accionistas puede comprar el porcentaje correspondiente al socio fallecido, a quien sea designado como heredero o herederos”, destaca Samantha Olivares.
Si eres socio de una empresa y aún no has hecho tu testamento, este es el momento de hacerlo. No solo garantiza que tus deseos se cumplan, sino que también facilita la planificación futura de tu empresa y protege a tus herederos.